* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

процессинговый банк 1.2. Денежные переводы и прием платежей — основные термины... 183 • пересмотреть установленные формы заявлений на перевод без от¬ крытия счета, включив в них поля для указания дополнительной информации о плательщике; • установить порядок сбора, фиксирования и хранения этой допол¬ нительной информации (в том числе, видимо, закупить новые ме¬ таллические шкафы для хранения копий паспортов и свидетельств и присвоении ИНН); • разработать и внедрить программное обеспечение для осуществле¬ ния переводов, позволяющее фиксировать и передавать необходи¬ мую информацию; • разобраться с системами экспресс-переводов, которые не предусмат¬ ривали получение и передачу такой информации (особенно инте¬ ресно, как быть с международными системами типа Western Union). Ну и отдельная тема — банкоматы, имеющие функцию cash-in, и тер¬ миналы самообслуживания. Фактически они осуществляют операции переводов без открытия счета, причем некоторые банкоматы позволяют сделать перевод прямо на карточный счет получателя, даже если у от¬ правителя нет собственной карты банка. Осуществить даже обычную идентификацию отправителя, не говоря уже о его И Н Н и месте рожде¬ ния, в этом случае не представляется возможным. Наличие и бурное развитие таких устройств сводит на нет весь смысл идентификации кли¬ ентов — физических лиц — отправителей переводов. Ко всему прочему, установленный Банком России мораторий на при¬ менение мер воздействия к банкам-нарушителям хотя и распространя¬ ется на п. 3.1 Закона о ПОД/ФТ, однако, строго говоря, не действует в отношении Указания № 1965-У и Положения ЦБ РФ № 222-П. Так что за нарушение установленного порядка заполнения расчетных докумен¬ тов и передачи информации вполне можно «схлопотать» от регулятора и до 1 апреля 2009 г. Приостановление и отказ от их совершения совершения в установленных операций случаях В соответствии с п. 10 ст. 7 Закона о ПОД/ФТ кредитные организа¬ ции должны приостанавливать операции клиентов (кроме операций